Уже не раз писал насчет этого, маны в инете немного ошибочные.
А теперь по делу: как прописывали пароль к пользователю?
sudo useradd userftp -p parol -d /home/FTP-shared -s /bin/false
параметр -p не работает (вернее надо в md5 писать), пишем так:
sudo passwd userftp
Вводим новый пароль.