Вводить пароль будете как обычно, если парольную фразу запихнуть в кейринг, то ее вводить не придется = ваш хомяк автоматом расшифруется при логине в систему.
Инструкция - вполне годная, но муть с доп акаунтом - лишняя ИМХО.
Одноко меня всегда поражал подход, доверять всякого рода блогам когда есть профильные ресурсы где все то же самое можно найти и быть уверенным, что инструкция годная с гораздо большей вероятностью, ибо ее писали и пре-проверяли много людей, а не один писатель блога.
Есть же официальная дока
https://help.ubuntu.com/community/EncryptedHome